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Pourquoi investir dans l’or ?
L’or, actif de réserve
L’or est reconnu comme est un actif de réserve. Il est une solution d’investissement qui améliore les rendements, offre une diversification, protège contre l’inflation et bénéficie d’une grande liquidité.
Pendant les périodes de croissance et de crises économiques, contrairement à d’autres matières premières, l’or est dé-corrélé des autres actifs, ce qui protège les investisseurs des risques extrêmes et de leur impact sur le capital ou la richesse.
En période de risque systémique, les investisseurs cherchent des actifs liquides pour minimiser leurs pertes, ce qui profite à l’or.
L’or en tant qu’actif monétaire traditionnel, a toujours constitué la référence des monnaies jusqu’à l’abandon de l’étalon or par les USA.
Même si l’or n’est plus au fondement du système international, les banques centrales et les gouvernements détiennent d’importantes réserves d’or. Selon le FMI, les réserves mondiales d’or des banques centrales et institutions financières avoisinent les 34 000 tonnes.
Pour renforcer leur position face au dollar, les banques centrales de certains pays augmentent considérablement leurs réserves. Au cours des années 2010, la Russie, la Chine et d’autres pays à marchés émergents, notamment en Europe de l’Est, augmentèrent sensiblement leurs réserves.
Par conséquent l’or est le troisième plus grand actif de réserve au monde après les réserves en dollars US et en euros. Il est utilisé comme une garantie dans les transactions financières ou dans le cas d’actifs liquides comme la dette publique.
Ainsi, les transactions quotidiennes moyennes sur le marché mondial de l’or atteignent entre 100 et 200 milliards, notamment sur les marchés à terme, OTC, ETF.
L’or se négocie actuellement à son plus haut niveau depuis 2013. La tendance haussière devrait se poursuivre comme compensation des risques sur les monnaies fiduciaires.
Pour plus d’informations sur les performances de l’or, consulter le site Web du World Gold Council (https://www.gold.org)
Prix Or: USD / oz
De la mine à la monnaie et au portefeuille
Une chaîne d’investissement
« Nous avons beaucoup de richesses… Le continent africain devrait être en mesure de donner de l’aide à d’autres si l’on se base sur les immenses ressources que nous avons » (Mr. Nana Akufo-Addo, Président de la République du Ghana 04 décembre 2017).
De l’immensité des ressources africaines en or à leur concrétisation en projets de développement, il existe de nombreuses opportunités d’investissement pour les particuliers et les institutions.
Le processus historique de fabrication de la monnaie « de la mine à la monnaie » puis au portefeuille résume la chaîne des investissements possibles. À l’origine des monnaies nationales, l’argent pur et l’or étaient utilisés pour frapper les pièces d’une effigie particulière.
La hausse du prix de ces métaux, associée à la thésaurisation des pièces de monnaie et aux pénuries subséquentes, ont conduit au retrait officiel d'abord de l'or puis de l’argent.
Ces métaux sont désormais strictement réservés à la fabrication de lingots et de pièces de collection, tandis que la plupart des pièces de monnaies standard sont faites de cuivre, de nickel, de zinc ou d'une combinaison des trois.
En revenant aux sources de la monnaie, l’abondance de l’or en Afrique peut être mise à profit par la finance digitale pour générer des investissements.
Les inconvénients de l’or physique
Investir dans l’or physique peut présenter des inconvénients. L’or digital est une solution avantageuse pour éviter ces contraintes.L’or physique a toujours été un symbole de richesse et une opportunité d’investissement pour protéger l’épargne, couvrir l’impact de l’inflation et compenser les investissements à haut risque.
Investir dans l’or est efficace, mais l’or physique est difficile ou coûteux à stocker, à transporter et à entretenir.
La détention de l’or physique est risquée car elle expose au vol et suppose un niveau élevé de sécurité, risquant d’entraîner des coûts de stockage et de sécurité. Il est possible d’acheter et de vendre de petites quantités d’or en passant par un dépositaire, risquant d’entraîner des coûts de stockage et d’assurance.
La provenance, le raffinage, le façonnage de l’or physique peuvent entraîner des interrogations légitimes.
Les avantages de l’or liquide
L’or digital ou or liquide est une option d’investissement dans l’or qui permet de surmonter ces contraintes.L’idée n’est pas nouvelle. Depuis 1990 de nombreuses initiatives de monnaies digitales fondées sur l’or se sont développées.
La plupart disparurent rapidement en raison d’un manque de légalité et de transparence de leur processus.
Des initiatives plus récentes se sont développées en mettant à profit les outils de la finance digitale et de la Blockchain.
En analysant les risques des uns et les apports des autres, l’or digital est une solution pertinente dans les pays qui disposent de ressources d’or importantes d’or, notamment en République centrafricaine.
Que signifie investir dans l’or liquide ?
Le principe est ancien et s’inspire des certificats d’or, édités aux États-Unis entre 1873 et 1933, échangeables contre de l’or à la demande.L’or digital est donc une monnaie électronique basée sur des unités de masse d’or et soutenu par de l’or physique via un stockage alloué ou non alloué.
Les transactions sont aisées. Quiconque peut investir dans l’or digital en ligne à la convenance du client, en toutes quantités, à tout moment, en toutes monnaies fiat et crypto.
L’investissement est fractionnable. Inutile d’économiser pour acheter un gramme, une once, un lingot. Quiconque peut acheter de l’or pour de très petites sommes.
La question du stockage est résolue. Finie la chaîne de sécurité, l’or digital est basé sur de l’or physique conservé par nos soins.
La liquidité est accrue. En achetant à tout moment et à volonté, les problèmes de liquidité posées par l’or physique – conservation, qualité, trace des transactions – sont résolues.
Les frais sont inexistants. Pas de taxes ou frais de fabrication et de revente. Le montant investi est exclusivement en or.
L’avantage de la Blockchain. L'or digital coordonne les avantages de l'or physique et les avantages de la technologie Blockchain, meilleur moyen de posséder et de gérer l'or.
L’investissement est sûr. Chaque fraction d'or liquide intégrée est soutenue par de l'or physique réel, isolé dans un coffre dédié, ce qui permettant d’éviter les risques.
Comment investir dans l’or liquide ?
Avec le soutien des autorités gouvernementales, DiamaaGold digitalise l’or extrait par l’exploitation artisanale des coopératives et des producteurs locaux et l’or restant à extraire du sous-sol en créant des stablecoins.Une fois les stablecoins créés, DiamaaGold vend l’or digital au détail sur le wallet des acheteurs ainsi que sur un registre Blockchain ou hors Blockchain.
Compte tenu des richesses du sous-sol de la République centrafricaine deux stablecoins sont créés.
Un stablecoin AUT Gold Trade est garanti par les stocks d’or extraits par les producteurs puis stockés chez un ou plusieurs dépositaires agréés.
Un stablecoin AUJ Gold Jäger est aligné sur la valeur de l’or et garanti par l’or à extraire des concessions accordées par le gouvernement.
L’utilisation de la Blockchain par DiamaaGold assure la transparence des transactions et entraîne la formalisation et le contrôle du marché qui manquent souvent aux autorités.
L’or digital vendu sur les marchés génère des levées de fonds permettant d’investir dans l’exploitation minière tout en ramenant des investissements à l’État qui peut ainsi étendre son autorité fiscale sur le secteur minier.
En suivant un processus identique, d’autres minerais identifiés dans le sous-sol peuvent suivre le même processus pour lever d’autres fonds.
